Escroqueries aux faux ordres de virement : les victimes sont majoritairement des communes

Les escroqueries aux faux ordres de virement (Fovi), qui visent à pousser un salarié ou un agent public à effectuer un virement bancaire, par usurpation d'identité du véritable créancier ou d'un autre acteur habilité à intervenir dans la chaîne du règlement, sont "en forte recrudescence depuis la crise sanitaire", alerte une note de la direction générale des collectivités locales (DGCL) mise en ligne le 18 mai 2022. Dans ce document, la DGCL dresse une longue liste de "signes qui doivent alerter". Elle recense la transmission de factures par messagerie électronique ou par courrier. "Ces factures peuvent avoir été falsifiées", prévient la DGCL qui rappelle que depuis le 1^er janvier 2020, toutes les entreprises sont tenues de transmettre leurs factures à destination de la sphère publique via le portail Chorus Pro. "Sur cette plateforme, les fournisseurs accèdent au suivi du traitement des factures et notamment à leur date de paiement", est-il souligné. Les demandes de changement de coordonnées bancaires ou d’affacturage sont également listées au titre "des signes qui doivent alerter". "Le risque de fraude est particulièrement élevé lorsque le changement de coordonnées bancaires intervient au profit d'un compte de néobanque, dite de 'banque mobile' ou d'un compte étranger, lorsqu'il concerne une PME/TPE dont le compte bancaire initial était domicilié dans une banque traditionnelle", détaille la note. Les courriels d'interlocuteurs utilisant des adresses électroniques suspectes, toute demande de confirmation d'un virement ou d'une date de paiement, des fautes d'orthographe, un logo ou une adresse de messagerie légèrement modifiés... sont également listés comme étant des éléments qui doivent susciter la méfiance. 
La note décrit donc "comment se prémunir des Fovi" et incite à identifier "les risques d'escroquerie" et à prendre en compte "uniquement les factures et demandes de paiement transmises par Chorus Pro". Elle recommande enfin de "renforcer la sensibilisation aux Fovi de l’ensemble des acteurs de la dépense, et notamment au sein des petites collectivités".